Bilan Retraite

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Quel sera le montant de votre future retraite?

Entre la réforme fiscale des retraites et les nouvelles dispositions à prendre, de nouvelles stratégies patrimoniales sont à adopter au plus vite.

-Acheter sa résidence principale ou investir dans le logement locatif?

Certes la résidence principale n'est pas concernée par tous ces changements c'est pourquoi la pierre reste un placement important.
L'immobilier locatif va être touché au travers de la disparition en 2013 de la loi Scellier.
Il est encore temps d'investir!!!



-La plupart des placements subissent toutes sortes d'impôts et de prélèvements sociaux.

-Les droits de successions et les donations sont aussi touchés par la réforme fiscale.
Bien connaître toutes les astuces fiscales pour une transmission en douceur est indispensable.
Savoir quand effectuer une donation est à étudier. En effet, ce moment doit être stratégique est non par effectué au hasard.

-Les placements PEA, assurance-vie et compte titres restent des placements valables selon ses propres objectifs patrimoniaux.


-les contrats de capitalisation s'adressent à tous les français:
Ce contrat signé avec un assureur, engage celui-ci, et ce grâce à des régles prudentielles, à une garantie des taux de rendement de vos actifs même en cas de baisse des marchés financiers comme c'est le cas actuellement. A savoir que contrairement aux idées reçues, l'ayant-droit, en cas de décés du signataire, bénéficie du droit de reversion du contrat de capitalisation.



-Le PERP est un produit qui permet d'évaluer au plus juste le montant des économie d'impôts et d'épargne selon vos cotisations. -Les successions et transmissions d'entreprises doivent être étudiées afin d'optimiser leur valeur.(Pacte Dutreil)




N'hésitez pas à contacter nos conseillers en bilan retraite, plus que jamais leur rôle est important et indispensable, pour optimiser à vos côtés et selon vos objectifs, votre retraite.
A votre écoute dès votre appel, ils répondront à toutes les questions que vous vous posez.
Pour prévoir avec une certaine sérenité votre future retraite
contactez-nous au  Tél: 01 42 49 59 55

Société inscrite au tableau de l'Ordre des Experts-Comptables de Paris IDF

Société inscrite au tableau de l'Ordre des Experts-Comptables de Paris

Ideal conseil, votre partenaire Idéal.